こんにちは、ゴウ(@GouBusiness)です。
ファイナンシャルアカデミー主催の
| 投資信託入門講座 |
を受講しました。
これらの疑問について解説していきたいと思います。ぜひセミナー受講の参考にしていただければ嬉しいです。
目次
投資信託入門講座とは？
| 投資信託の仕組みを正しく理解し、本当に有望な商品を的確に選ぶために 必要な知識とノウハウのすべてを初歩から体系的に学べる講座 |
セミナーの内容
では具体的にセミナーの内容をかいつまんで説明していきます。
まずこのセミナーのゴールはずばり
| 月3万円の積み立てで2000万以上の資産を作る道すじが見えること |
です。
かなり具体的な金額が明示されているのでそれを意識しながらセミナーを聞くと具体的なイメージができてくると思います。
投信信託を学ぶ人が増えている理由
近年、投資信託を始める人が増えています。ではその理由はなぜでしょうか？
・年金が足りないから？
| 現在は主要銀行の普通預金の金利は0.001％。 |
2000万円を作るには預貯金だけでは難しいことがわかります。
2000万をつくるためには預貯金と投資信託の組み合わせが必要
「25年後に2000万作りたい」と思ったら以下のような資産運用が必要になります。
| 預金の場合：毎月66000円 投信の場合：毎月34000円(※運用利回り5%の場合) |
現実的に考えて毎月66000円を積み立て続けるのは誰しもができる金額ではありません。しかし投資信託の場合はその約半額34000円で実現ができます。
投資信託とは？
投資信託とは「投資家から集めたお金を一つにまとめ、運用のプロが数多くの株や債券などに投資して、利益が出たら投資家に還元する仕組みの金融商品」です。
具体的なイメージです(投資信託協会より引用)
投資信託は大きく以下の3つのメリットがあります。
| 1.少額で投資ができる。 2.プロが運用してくれる。 3.個人では投資しにくいものに投資できる(海外の株式・不動産投資など) |
そのため、低リスクで少額から始められるというのも人気の一つです。
投資信託の最大の強みとは？
投資信託の最大の強みとしては「毎月一定額を自動で積み立てができる」ことがあげられます。
銀行口座や証券会社に決まった日にちに引き落としの設定をしておけば
| 「口座からの自動引落」→「特定商品の自動買付」 |
これらが自動で行われるため特に毎月何かをする必要はありません。
またこの積み立てによって資産形成がしやすくなる理由が２つあります。
| 1.平均購入単価を下げやすい →「ドルコスト平均法」を利用しているため、株価が安い時にたくさん購入することができ利益が出やすい。 |
| 2.気持ちに左右されずに続けられる →価格の動きに一喜一憂しない！気持ちに左右された何となくの判断が一番の失敗原因といわれている。 |
とはいえ投資信託の種類は6000種類を超えるといわれています。いい投資信託を選ぶには「正しい知識」が必要です。
これが一番重要です。
よくある投資信託の誤解
ここでよくある投資信託の誤解を3つほど紹介します。今はブログや雑誌などで投資信託に関する情報は簡単に手に入れることはできますがかなり間違った情報も多くあるので注意が必要です。
| 1.基準価格の高い投資信託ほど運用成績が良い |
→基準価格だけでは判断ができない。
| 2.販売ランキング上位のモノを購入すれば安心 |
→販売ランキング上位のものというのは販売会社が力を入れて売っているのが理由。その分手数料が高く投資家にデメリットになる商品も多い。
| 3.販売手数料無料の投資信託なら手数料がかからない |
→投資信託の手数料は大きく「購入時」「保有期間中」「解約時」の3回かかる。そのため手数料の割合も考慮したうえで商品を選ぶ必要がある。
投資信託で資産を増やすためには？
主に投資信託で資産を増やすために知っておくべきことはたくさんあります。
| ・投資信託の仕組み ・主な投資信託の種類 ・投資信託の選び方 ・投資信託を見極めるたえに欠かせない指標 ・ETFの仕組みと賢い活用方法 ・REITの仕組みと賢い活用方法 ・投資信託の購入方法と税金 ・投資信託で大きな資産を形成する |
など。
「インデックス型」の投資が正義という印象がありますが、アクティブ型(好成績：高コスト)もうまく組み合わせていくことで資産運用をしていく必要があります。
その中でも特に重要なのが「時間を味方につけること」です。
| 年数 | 毎月の積立金額 | 2000万のうちの元本 |
| 40年 | 13434円 | 1644万 |
| 30年 | 24425円 | 1121万 |
| 20年 | 49076円 | 823万 |
| 10年 | 129014円 | 452万 |
参加したユーザの声
まずは良い口コミから紹介していきます。
ファイナンシャルアカデミーの投資信託セミナー行ってきました🎵
投信の選び方をもう一度確認するつもりで行ったけど、自分が知らない知識が得られたのでよかったです✨
なかなか行けなかったけど、やっと行けてよかったぁ〜。 pic.twitter.com/zt00gxUs1V
— りえ FP (@rieyumekanaco) January 27, 2019
投資信託の体験授業にいってきました。どれを選ぶかなどなど体験なのに何を知るべきかは把握できる。正直あまくみていたので買う前にいってよかった。#ファイナンシャルアカデミー
— いっち (@nipi777) October 6, 2018
アカデミーの動画、3日連続で視聴しています。仕事との兼ね合いですが、三日坊主にならないように継続。緊急セミナーも視聴しました。最近調子がよかったので何か買いたくなってしまいますが、冷静に冷静に。ずっと持っていた米国投資信託はさっそく上がってきました。#ファイナンシャルアカデミー
— Yosshy trade (@yosshy_trade) March 4, 2020
| ・知らない知識が身についてよかった ・実際に購入前に参加してよかった ・購入判断に冷静になれた |
続いてよくない口コミです。
#ファイナンシャルアカデミー 投資信託WEB体験受講終了。さすがに金融業界にいたので、半分くらいは聞き流し。でも半分はなるほどなーと思う内容。完全に知識ゼロなら受講しただろうけど、事前知識がうっすらあるから、最初に出会った講座がこれだったら受講しなかったかもなぁ。
— LenkaHananoko (@LenkaHananoko) April 13, 2020
| ・事前知識がある人にとっては微妙かも？ |
このような口コミがありました。
投資信託を学ぶ機会というのもなかなか多くはないので、本や雑誌などだけではなくこちらの講座も受講後あらためて買う商品を決めるといった方が安心できます。視聴時間もわずか90分で受講できるので、正しい知識をつけてから損しない投資に挑むことが重要だなと感じました。自宅で受講できますからハードルも低いですよね。
投資信託入門はこんな人におすすめ
以上を踏まえて以下のような人におすすめです。
| ・投資信託で2,000万円以上貯めたい人 ・NISAやiDeCoを活用して効率的に資産を作りたい人 ・数ある投資信託から優れた数本を選ぶコツを知りたい人 ・自分に合った最適なポートフォリオを作りたい人 ・ETEやREITなどを上手く活用したい人 ・少額の積立で大きく資産を築きたい人 ・投資信託の基礎から学びたい人 ・正しい知識を身に着けて投資信託で失敗したくない人 |
投資信託とは何か？ドルことスト平均法とは何か？から説明してもらえるので知識ゼロでも全く問題ありません。
1時間半で投資信託の概要をつかむことができるようになります。
まとめ
いかがでしたでしょうか？
1時間半という時間でしたがその中で
| ・投資信託の基礎 ・投資信託の注意すべき点 ・誤解されているポイント ・具体的な運用手法 ・インデックス型だけが正義ではない |
これらがギュッと凝縮されたセミナーでした。
投資信託と聞くと「インデックス型」がとりあえず安全！というイメージがありましたが、知識を身に着けることでアクティブ型をうまく組み合わせることにより加速をつけて資産を増やしていくことができることを再認識できたのが大きな学びとなりました。
今まで誤った認識や何となく出始めてみた投資信託を改めて見直すいい機会になりますので、90分の「投資信託入門セミナー」を受講し、今一度基礎を学ぶことで、より実践的な知識が身につくようになります。
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このような話を経験に基づきたっぷりと盛り込んでいます。
ぜひ今後生きていく上で、大きなヒントになることが多いと思いますので、ぜひ学んで少しずつでも実践していってください！
